Uw distributeur is mozzeno, een naamloze vennootschap met maatschappelijke zetel op het adres Louizalaan 523, B-1050 Brussel, en ingeschreven in de KBO onder het ondernemingsnummer 0643.893.720.

mozzeno is in het register van de FSMA ingeschreven als verzekeringstussenpersoon in de categorie “verzekeringsagent” onder het nummer 0643893720. mozzeno is een (niet-exclusieve1) agent van Securex Leven voor de distributie van tak 23-levensverzekeringsproducten. Dat betekent dat mozzeno handelt in naam en voor rekening van Securex Leven.

Wij vestigen uw aandacht op het feit dat mozzeno zijn diensten verleent zonder advies. Dat betekent dat mozzeno geen persoonlijke aanbevelingen doet.

mozzeno ontvangt een vergoeding voor de distributie van het mozzeno Collaborative Fund. Er zijn jaarlijks door de verzekeringnemer beheerkosten verschuldigd. Die kosten bedragen 1,30% per jaar en worden direct ingehouden in het fonds. Ze worden dus niet direct door de investeerder betaald, maar de inhouding ervan heeft wel een invloed op de stijging van de intrinsieke waarde van het fonds. mozzeno ontvangt een deel van deze beheerkosten (0,55%). Momenteel is het de enige vergoeding die mozzeno voor de distributie van het Mozzeno Collaborative Fund ontvangt.

¹mozzeno is niet contractueel verplicht om exclusief met Securex Leven te werken, maar staat op dit moment alleen in voor de distributie van tak 23-levensverzekeringsproducten van Securex Leven.

Het mozzeno Collaborative Fund is een tak 23-fonds gekoppeld aan Securex Life Invest Portfolio, een product van Securex Leven onderworpen aan het Belgisch recht.

Securex Life Invest Portfolio is een levensverzekeringsoplossing van Securex Leven waarbij de investeerder ofwel kan kiezen voor een gewaarborgde rentevoet (tak 21-belegging), ofwel een rendement gekoppeld aan een of meer interne beleggingsfondsen (tak 23-belegging), ofwel een combinatie van beide, onderworpen aan het Belgisch recht. De informatie op deze pagina geldt alleen voor het Mozzeno Collaborative Fund als tak 23-belegging.

Het mozzeno Collaborative Fund streeft naar een positief rendement op lange termijn. Daartoe belegt het fonds in « Notes » van mozzeno ten belope van maximaal 100% van de activa van het interne fonds. Wat is een Note en een serie van Notes?

Slechts een klein deel (tot max. 20%) kan, voor een efficiënt beheer van het interne fonds, worden belegd in geldmarktinstrumenten.

Het mozzeno Collaborative Fund is bestemd voor retailbeleggers die voldoende kennis over tak 23-producten hebben en met een beleggingshorizon van ongeveer 10 jaar. Deze beleggers willen hun geld beleggen in een product waarvan het risico-indicator 2 bedraagt (zie het essentiële-informatiedocument). Ze zijn bereid het risico te lopen een deel van de belegde premie te verliezen, met het oog op een potentieel hoger rendement op lange termijn. Er is geen kapitaals- of rendementsgarantie.

• Risico-indicator
  Om de verzekeringnemer te helpen bij zijn beleggingsstrategie, wordt er aan elk beleggingsfonds een risico-indicator toegewezen (zie het beheersreglement en het essentiële-informatiedocument). De risico-indicator varieert van 1 tot 7 (waarbij 7 overeenstemt met het hoogste risiconiveau) en biedt een maatstaf voor de beoordeling van het risiconiveau van een fonds ten opzichte van andere fondsen. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het fonds wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld is voor betaling. De risico-indicator kan in de loop van de tijd evolueren en wordt minstens eenmaal per jaar herberekend. De risicoklasse is slechts een indicatie. Het betreft geen doelstelling en geen garantie. Gegevens uit het verleden bieden geenszins een betrouwbare indicatie voor de toekomst. De laagste risicoklasse betekent niet dat de betreffende belegging geen risico inhoudt.
• Rendementsrisico
  Het rendement van het interne fonds kan afhankelijk van de periode positief of negatief zijn. Er is geen enkele rendementsgarantie. Het financiële risico komt dus volledig voor rekening van de verzekeringnemer/begunstigde.
• Kapitaalrisico
  Er is geen enkele kapitaalgarantie. Het financiële risico komt dus volledig voor rekening van de verzekeringnemer/begunstigde.
• Marktrisico
  Als de markt of een activaklasse tijdens een gegeven periode collectief daalt of stijgt, kan dat een aanzienlijke invloed hebben op het rendement van het interne fonds.
• Liquiditeitsrisico
  In bepaalde uitzonderlijke omstandigheden kan de vaststelling van de eenheidswaarde van een intern fonds vertraging oplopen of worden opgeschort.
• Valutarisico
  Wisselkoersen kunnen een positieve of negatieve invloed hebben op het rendement van een intern fonds.
• Risico in verband met het beheer van de fondsen
  Interne fondsen zijn blootgesteld aan verschillende risico’s al naargelang de beleggingsdoelstelling en het beleggingsbeleid van het fonds en zijn onderliggende fondsen. Om die beleggingsdoelstelling te verwezenlijken, kunnen de beheerders van elk fonds beleggingen uitvoeren in verschillende activaklassen en -stijlen, in verschillende verhoudingen al naargelang de marktomstandigheden en het beleggingsbeleid van het betreffende fonds. Aangezien het rendement niet gewaarborgd is, bestaat er echter steeds een risico dat de uitgevoerde beleggingen ondanks de expertise van de beheerders niet de verhoopte resultaten opleveren.
• Faillissement van de verzekeraar
  De activa van de interne fondsen die aan uw contract zijn gekoppeld, worden afzonderlijk beheerd van de activa van de verzekeraar. In geval van faillissement van de verzekeraar, wordt zijn vermogen prioritair voorbehouden voor de uitvoering van de verbintenissen die hij ten aanzien van verzekeringsnemers en/of begunstigden is aangegaan.

De initiële investering bedraagt minimaal € 10.000. Als de verzekeringnemer meer wil investeren, bedraagt de minimale vervolginvestering € 2.500. U kunt in totaal maximaal € 250.000 investeren.

Het fonds en het contract hebben een onbepaalde looptijd. Het contract wordt beëindigd in geval van volledige afkoop of bij het overlijden van de verzekerde.

De stortingen van de premies geven geen recht op een fiscaal voordeel. Op de gestorte premies is er een belasting van 2% (voor natuurlijke personen) of 4,4% (voor rechtspersonen) verschuldigd.

Er is daarentegen geen roerende voorheffing of beurstaks verschuldigd.

Afhankelijk van de betrokken partijen, hun burgerlijke staat en hun huwelijksstelsel kunnen er successierechten verschuldigd zijn.

Dit belastingstelsel kan later worden gewijzigd en wordt toegepast volgens de geldende wetgeving, op basis van de individuele situatie van elke cliënt.

De verzekeraar is Securex Leven AAM (www.securex.be), met maatschappelijke zetel op het adres Tervurenlaan 43, B-1040 Brussel, ingeschreven in de KBO onder het ondernemingsnummer 0422.900.402 en erkend onder nummer 944 voor het beoefenen van verzekeringsverrichtingen.

Voor klachten over de distributie van het product kunt u terecht bij mozzeno – Klachtendienst, Louizalaan 523, 1050 Brussel, of via e-mail op support@mozzeno.com. Voor klachten over het product zelf kunt u terecht bij Securex Leven AAM – Klachtendienst, Sint-Michielswarande 30, 1040 Brussel, of via e-mail op claims.insurance@securex.be. Als u niet tevreden bent over het antwoord van mozzeno of Securex Leven, kunt u contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen (www.ombudsman-insurance.be), de Meeûssquare 35 te 1000 Brussel, of via e-mail op info@ombudsman-insurance.be.