Vous avez souscrit un prêt travaux ou un prêt immobilier pour rénover votre logement ? Vous avez peut-être droit à un avantage fiscal.
Découvrez toutes les déductions d’impôt disponibles pour un crédit travaux en Belgique et si vous pouvez en bénéficier.
Est-il possible de déduire un prêt travaux des impôts ?
À l’heure actuelle, il n’existe aucune façon de déduire un prêt travaux de vos impôts en Belgique.
Suppression de la réduction d’impôt pour un prêt vert
Le prêt vert était une mesure temporaire et pouvait être souscrit entre le 1er janvier 2009 et le 31 décembre 2011.
Ce crédit permettait d’obtenir une réduction d’impôt de 30% des intérêts payés durant l’année. Il était également possible de bénéficier d’une réduction de 1,5 % sur le taux d’intérêt du crédit.
Grâce au prêt vert, vous pouviez emprunter entre 1.250 et 15.000 € pour :
- Changer une ancienne chaudière,
- Installer des panneaux solaires photovoltaïques,
- Installer un système de production géothermique,
- Réaliser des travaux d’isolation,
- Etc.
Bon à savoir : les déductions fiscales liées au prêt vert ont été supprimées en 2012.
Obtenir une déduction fiscale avec un prêt immobilier
Le seul crédit qui donne droit à une déduction d’impôt en Belgique est le prêt immobilier, qui peut parfois servir à financer des travaux.
En Wallonie, grâce au Chèque Habitat, vous pouvez déduire maximum 1.520€ + 125€ par enfant à charge pendant 10 ans, puis la moitié de ce montant les années suivantes.
Attention :
Le Chèque Habitat est supprimé à partir du 1er janvier 2025. Si vous avez acheté votre maison après cette date, vous ne pouvez donc plus en bénéficier.
Bon à savoir :
Il n’existe plus de déduction d’impôt sur le prêt hypothécaire à Bruxelles et en Flandre. Si vous aviez obtenu d’un avantage fiscal au moment de souscrire votre prêt, vous pouvez continuer à en bénéficier.
- Dans la Région de Bruxelles-Capitale, la réduction d’impôt est comprise entre 450 et 3.350 €, mais n’est valide que pour les emprunts conclus avant 2017.
- En Région flamande, la réduction d’impôts relative au prêt hypothécaire est de maximum 944 € pour les emprunts conclus avant 2020.
Pour aller plus loin : peut-on inclure des travaux dans un prêt immobilier ?
Les déductions fiscales pour vos travaux
En Belgique, certains types de travaux donnent droit à un avantage fiscal. Les réductions d’impôt disponibles varient selon les régions.
Pour aller plus loin : les 2 crédits d’impôt pour des rénovations énergétiques en Belgique
Les déductions fiscales pour les travaux de toiture
Si vous êtes domicilié en Wallonie, vous pouvez obtenir une réduction d’impôt pour vos travaux d’isolation du toit. Ainsi, 30 % du montant des travaux effectués peuvent être déduits de vos impôts, avec un plafond de 3.900,00 € en 2024 (exercice d'imposition 2025).
Pour aller plus loin : comment obtenir un crédit d’impôt pour une rénovation de toiture ?
La réduction de la TVA
D’un point de vue fédéral, vous bénéficiez d’un taux de TVA réduit à 6 % (au lieu de 21 %) pour vos travaux de rénovation. Cet avantage est réservé aux habitations construites il y a plus de 10 ans.
Suppression de la déduction d’impôt pour les maisons basse énergie
Jusqu’en 2012, il était également possible d’obtenir une réduction d’impôt si votre maison était certifiée passive, basse énergie ou zéro énergie. Le montant de la déduction allait de 470€ à 1.880€ par an pour une durée de 10 ans.
Bon à savoir : plus de 10 ans se sont écoulés depuis la fin de cette déduction fiscale, ce qui signifie que plus aucune habitation ne peut aujourd’hui en bénéficier.
Suppression de la déduction d’impôt pour les travaux de sécurisation
Les réductions d’impôt pour les travaux de sécurisation (sécuriser le logement contre le vol et l’incendie) ne donnent plus droit à des déductions fiscales depuis 2015.
