Vous avez récemment réalisé des travaux de rénovation dans votre maison ou vous avez prévu de le faire cette année ? Découvrez les deux avantages fiscaux que vous pouvez obtenir en Belgique en 2025 et toutes les conditions pour en bénéficier.
1. Le crédit d’impôt pour la rénovation de la toiture
Vous résidez en Wallonie et avez prévu de rénover votre toiture ? Vous avez peut-être droit à une déduction d’impôt pour vos travaux. Voici à combien s’élève ce crédit d’impôt et comment en bénéficier.
Pour aller plus loin : comment obtenir un crédit d’impôt pour la rénovation de la toiture ?
À combien s’élève la réduction d’impôt pour les travaux de toiture ?
Cet avantage fiscal vous permet d’obtenir un crédit d’impôt d’un montant égal à 30% des dépenses réalisées pour les travaux de rénovation énergétique de votre toiture (TVA comprise).
Le montant maximal déductible est de 3.900,00 € pour l’exercice d’imposition 2026 (dépenses de l’année 2025).
Bon à savoir :
Ce montant est directement retiré du total des impôts que vous avez à payer.
Exemple :
Vous avez dépensé 16.000,00 € pour isoler votre toiture en 2025. Vous pouvez donc déduire 16.000,00 € x 30% = 4.800,00 € de vos impôts en 2025. Mais puisque ce montant dépasse le plafond, votre réduction d’impôt réelle sera de 3.900,00 €.
Les conditions pour bénéficier du crédit d’impôt
Le crédit d’impôt pour la rénovation énergétique n’est actuellement accordé que pour les habitations situées en Wallonie. Il concerne uniquement les travaux d’isolation du toit.
Attention
Cet avantage fiscal a été supprimé dans la Région de Bruxelles-Capitale et en Flandre respectivement depuis l’exercice 2017 et 2018.
Les autres conditions à respecter sont :
- Vous réalisez les travaux via un professionnel (pour pouvoir présenter des factures),
- Le logement doit être habité depuis au moins 5 ans avant le début des travaux,
- Le logement doit servir d’habitation privée.
Bon à savoir :
si vous êtes propriétaire de plusieurs habitations en Wallonie dans lesquelles vous réalisez des travaux d’isolation du toit, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt pour chacun des logements.
Bon à savoir :
le crédit d’impôt est cumulable avec les autres primes à la rénovation de la Région wallonne.
2. La réduction de la TVA
La plupart des travaux de rénovation (énergétique ou non) peuvent bénéficier d’une réduction de TVA en Belgique. Voici le montant de cette réduction et les conditions pour en bénéficier.
Le montant de la réduction de TVA pour les rénovations
La TVA facturée sur les travaux de rénovation est de 6% (au lieu de 21%).
Qui peut bénéficier de la réduction de TVA pour des travaux ?
Pour obtenir cette réduction de TVA, vous devez répondre à toutes les conditions suivantes :
- Votre habitation a été construite il y a 10 ans ou plus,
- Il s’agit d’un logement utilisé à titre privé,
- Les travaux font partie de ceux listés par le SPF Finance,
- Les matériaux de construction ont été achetés par le professionnel qui réalise les travaux,
Bon à savoir :
il n’est pas nécessaire d’être propriétaire de l’habitation pour obtenir cette réduction.
Les autres aides en Belgique pour les travaux de rénovation énergétique
Voici les autres aides financières en Belgique destinées aux travaux de rénovation énergétique.
Les aides à la rénovation énergétique à Bruxelles
Si vous souhaitez réaliser des travaux de rénovation énergétique dans un logement situé dans la Région de Bruxelles-Capitale, vous pouvez prétendre à certaines primes :
- Les primes RENOLUTION (fusion des anciennes primes à la rénovation de l’habitat et primes énergie),
- Le Prêt Vert (crédit ECORENO) pour financer vos travaux à un taux avantageux,
- Certaines primes communales, variables selon le lieu où est situé l’habitation.
Les aides à la rénovation énergétique en Wallonie
En Wallonie, il existe actuellement deux types d’aides différentes :
- Les primes habitations, plafonnées à 70 % du montant total des factures pour les travaux effectués,
- Les prêts à taux zéro d’un montant maximum de 60.000 € (Rénoprêt ou Rénopack).
Les aides à la rénovation énergétique en Flandre
Pour un logement devant subir des travaux de rénovation énergétique en Flandre, vous pouvez bénéficier :
- Du crédit flamand à la rénovation, un prêt travaux à 0 % d’un montant allant de 30.000 à 60.000 €,
- D’une prime rénovation plafonnée à 10.000 €.
- D’une prime communale en fonction du lieu où est situé votre logement.
Pour aller plus loin : financez vos rénovations énergétiques avec un prêt travaux
